Borçlu tespiti, alacağını tahsil edemeyen kişi veya şirketin, borçlusu hakkında ihtiyaç duyduğu somut bilgilerin toplanmasıdır. Uygulamada en sık karşılaşılan tablo şudur: borçlu telefonlara çıkmamakta, bilinen adresinden ayrılmış, "ödeyecek durumum yok" demektedir; ancak alacaklı, borçlunun yaşam tarzının bu beyanla çeliştiğini düşünmektedir. İcra ve İflas Kanunu kapsamındaki takip süreci, borçlunun bulunabilmesi ve mali durumunun bilinmesiyle işler; bu bilgi yoksa takip kağıt üzerinde kalır.
Neler tespit edilir?
Çalışmanın üç ayağı vardır. Birincisi ulaşım: borçlunun fiilen yaşadığı ve çalıştığı yerin tespiti (tebligatın ulaşacağı gerçek adres). İkincisi fiili durum: borçlunun görünür yaşam standardı; kullandığı araç, çalıştığı iş, işlettiği veya ortak olduğu işletmeler gibi gözlemlenebilir olgular. Üçüncüsü davranış: beyan ettiği ödeme güçlüğüyle çelişen harcama alışkanlıkları veya alacaklılardan mal kaçırma izlenimi veren işlemler. Tüm bulgular tarihli gözlem raporu halinde belgelenir; mal kaçırma şüphesi tespit edilirse, tasarrufun iptali davası (İİK m.277 ve devamı) değerlendirmesi için avukatınıza aktarılabilecek düzende sunulur.
Yöntem ve sınırlar
Araştırma; açık kaynak taraması, ticari kayıtların ve ilanların incelenmesi ile saha gözleminden oluşur. Banka hesabı dökümü, resmi sicil sorgusu gibi yalnızca yetkili mercilerin erişebileceği veriler bizden talep edilemez; bu tür bilgiler icra dairesi ve mahkeme kanalıyla istenir. Bizim katkımız, o resmi süreçlerin işleyebilmesi için gereken fiili bilgiyi (kişinin yeri, işi, görünür varlıkları) sahadan toplamaktır. Ekibimizde uzun yıllar kolluk ve güvenlik geçmişi olan araştırmacılar görev yapar; saha tecrübesi bu işin asıl sermayesidir.
Erken davranmak fark yaratır
Borçlular zaman kazandıkça adres değiştirir, varlıklarını devretmeye başlar. Alacak takibinde geçen her ay, tahsil ihtimalini azaltır. Elinizdeki bilgileri ilk görüşmede değerlendirip gerçekçi bir tespit planı çıkaralım.
Sıkça Sorulan Sorular
Borçlunun banka hesaplarını öğrenebilir misiniz?
Hayır. Banka ve resmi sicil bilgilerine yalnızca yetkili merciler (icra dairesi, mahkeme) erişebilir. Biz bu resmi sorguların işe yaraması için gereken fiili bilgiyi sağlarız: borçlunun gerçek adresi, işi ve görünür varlıkları.
Borçlu mal kaçırıyorsa ne yapılabilir?
Gözlemlerimiz mal kaçırma izlenimi veren işlemleri belgeliyorsa, avukatınız İİK m.277 ve devamındaki tasarrufun iptali davasını değerlendirebilir. Raporumuz bu değerlendirmeye somut olgu sağlar.
Şirket borçluları için de çalışıyor musunuz?
Evet. Ticari alacaklarda borçlu şirketin fiilen faaliyette olup olmadığı, adres değişiklikleri ve yöneticilerinin durumu araştırılır; kurumsal alacak dosyaları çalışmalarımızın önemli bölümünü oluşturur.